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比特币(二)——最大的优势是保值
最大优势:价值存储
在上一篇文章中,我们讲了货币的一些基本功能,以及整个货币的发展历史。
世界上几乎所有的法定货币都与“美元”挂钩——以美国的国家声誉为担保的法定货币。
自2020年2月COVID-19疫情在全球爆发以来,世界上几乎所有主要国家都展开了印钞竞赛,当然没有人能比得上美国
为什么美国印钞票,其他国家也要效仿?
从1月底到现在,美联储的资产负债表已经扩大了超过3万亿美元。 看看美联储资产负债表扩张的速度,就知道印钞速度有多恐怖。
因为美元是世界货币,这种印钞的方式几乎相当于让全球75亿人每人都要流血400美元,来拯救疫情中的美国企业和个人。
世界上的羊毛是如何收获的?
假设世界上实物商品的生产能力是50个蛋糕,市场上对应的货币是50美元。
50 个蛋糕对应 50 美元,自然每个蛋糕值 1 美元。
后来通过国际贸易往来,各国也开始有了自己的外汇储备,于是市面上的50美元几乎分散到各国手中。
这时候假设中国、法国、德国、英国、美国各有10美元,总和还是50美元。
如果美国突然再印50美元,就意味着世界上的美元总量突然翻了一番,但是实物商品的生产能力没有变化。
50块蛋糕对应市场上的100美元,美元的购买力自然会下降,相当于2美元在市场上买1块蛋糕。
蛋糕价格上涨了。 以前各国能买10块蛋糕的外汇储备只能买5块,这相当于直接印钞票从其他4个国家抢了5块蛋糕,凭空抢走了20块蛋糕。 资产,薅羊毛就这么被拿走了。
所以我们要跟着印钞——你给币注水,我也注水,大家输的水相对少一些。
中国房地产为何“暴涨”又止跌
上面的例子说明了很多问题,但个人的启示是:有钱最好不要只是“有钱”。
(30年前,你可以把大量现金存入银行,赚取利息,过得很好,但30年后你会很惨——因为钱越来越不值钱了)
中国人在这方面一直做得很好。 事实上,国家既然有了货币发行权,政府的能力就被无限放大了。
不管是贪污浪费、银行不良贷款、地方政府债务、养老金黑洞等等,只要多印钱就行。
按照常理,大规模印钞最大的顾忌就是通货膨胀。
中国过去发行了那么多货币,为什么国内没有出现严重的通货膨胀?
这里的关键是房地产。
只要我们印一美元,不管钱先流向老百姓还是流向腐败的政府官员,都会被用来推高房地产价格。
为了安全感和安全感而买房的习惯,也在很大程度上延缓了中国通货膨胀的步伐——买房可以固化一些资产,削弱负债。
但现在,随着房子不再“稀缺”,国家调控,连36氪都发布视频介绍称,投资房子的最佳时机已经错过——可能还不如买基金赚钱。
作为普通人,我们不能完全依赖现有的银行体系,我们需要保持多元化的资产基础。
如何存储您随时间产生的价值
面对时间,人类永恒的困境是如何储存自己所创造的价值。
无论是买房(刚需房除外)还是购买金融产品,我们都希望最大程度的巩固自己的资产——至少不要贬值。
在现代经济中,随着货币通胀的不断发展,很多经济泡沫可以理解为人们寻求更好的价值储存载体,一窝蜂地求医。
由于黄金独特的化学性质,任何人都不能随意增加黄金的供应量。 因此,在人类的历史上,也只有黄金才大致解决了价值储存的问题,给人类带来了黄金时代。
然而,随着政府控制黄金并用他们自己的纸币取而代之,黄金的货币作用很快就受到了限制,而纸币的表现非常糟糕。
上述讨论体现了比特币作为一项技术成就的惊人光彩。 在人类历史上,人类第一次拥有了一种供应受到严格限制的商品。
无论有多少人使用网络,无论币价涨多高比特币在中国的发展史,无论矿机如何改进,比特币的总量永远是2100万枚。
当需求增加时,不可能增加任何额外供应。 如果更多人想持有比特币,唯一的办法就是让比特币升值,激励现有持有者卖出一些。
由于每个比特币可以分为 1 亿聪,随着比特币的升值,人们有足够的空间采用更小的记账单位。
因此,比特币是一种新型资产,非常适合承担价值储存的作用。
在比特币发明之前,各种形式的货币数量是无限的,因此长期保值性不完善。
比特币一成不变的货币供给政策,使其成为储存人类有限时间创造的财富的最佳载体。 也可以说,比特币是人类有史以来发明的最好的价值存储工具。
也就是说,比特币是购买未来最好的方式,因为无论未来升值多少,只有比特币才有不贬值的保证。
从上图我们可以看出比特币在中国的发展史,到2025年,比特币的存量/年产量几乎是黄金的两倍——这意味着比特币届时的“硬”程度将是黄金的两倍,并且作为比特币的难度挖币量不断增加,比特币会越来越“硬”。
而且与其他供应量可以轻易增加的货币不同,作为货币媒介,比特币只会吸引相对较少的人类时间和精力,更多的人类时间和精力将转移到更有用的经济生产活动中,这些经济生产活动创造的价值可以兑换比特币。
在人类的绝大部分历史中,一些实物已经被用作价值存储载体。
价值存储本身不一定依赖实体,但实体可以增加供应扩张的难度。 比特币纯粹以数字形式存在,实现了严格的稀缺性。
以前没有任何货币像比特币那样可分割和便携。
比特币使人类能够以数字形式进行价值转移,完全独立于物理世界,从而可以在几分钟内完成全球范围内的大额价值转移。
总结
从以上我们了解到,比特币严格的数字稀缺性既体现了实物货币的优势,又不存在实物货币难以移动和运输的缺陷。
或许可以说,比特币是人类有史以来发明的最好的价值存储技术。
但我们也发现,比特币世界并没有通货膨胀。 当你拥有比特币时,你会将其用作货币吗? 这正是阮一峰提出的:没有人会使用比特币! 因为只要持有者一直持有,就可以享受涨价。
比特币不可扩展性的缺点也是争论最多的。
好了,这篇文章够长了,我们下一篇再说说比特币的其他优点。