比特币——今天的极客玩物，未来的世界货币？

很有可能，您听说比特币 (Bitcoin) 已经很久了； 很有可能，您仍然不了解它是什么以及它是如何工作的。 那么这篇文章可能对你有所帮助。

比特币是一种全新的电子货币。 它的支持者认为它是未来的通用货币，因为它在互联网上进行交易是如此的快速、便宜和私密； 比特币不需要网上银行作为交易的中介。 它也不需要虚伪的中央银行来保持稳定。 批评人士说，它迎合了阴谋论者受迫害的偏执狂，只是一个金字塔计划。 理论家表示，它可能会被恐怖分子、毒贩和儿童色情制作者利用，并可能造成经济灾难。

比特币诞生于一群密码学专家的邮件群中。 该邮件组的成员包括世界上最杰出和最有影响力的密码学专家组。 这批高手以密码学为斗争武器，取得了无数的胜利。 它们让普通人可以轻松愉快地使用密码学的最新成果，Skype就是其中之一。 Skype 的加密通话让政府无法窃听，许多国家的政府都想阻止它。 当然也有人走极端，用自己的技术挑战政府的权威，而且往往得逞。 例如，发明了 BitTorrent 的 Bram Cohen，这项技术是所有合法电影发行商的噩梦，现在任何人都可以在 BitTorrent 网络上下载自己喜欢的电影。 另一位高手阿桑奇，是大名鼎鼎的“维基解密”的创始人。

1998年，一位名叫魏戴的密码学家从理论上提出了一种名为“B-money”的电子货币，这种货币具有匿名性、不可追溯性，可以避开政府监管。 十年后，一位代号为“中本聪”的程序员——他的真实身份一直是个谜，是男是女，是日本人还是其他人——终于想出了如何实现戴维的电子货币想法，并在邮件群发表论文《Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System》，正式宣告了比特币的诞生。

它是如何运作的 比特币的运作方式与网上银行系统非常相似。 与网上银行系统类似，比特币将每一笔交易都记录在一个账本上，资金在不同账户之间转移。 当A账户向B账户转账时，A账户的余额会减少，B账户的余额会增加。 但比特币和网上银行系统也有非常根本的不同：​​比特币分类账不是存储在中央服务器上，而是存储在连接到比特币网络的每台计算机上。 每个比特币用户的电脑都是相互连接的，每个用户都复制一套账本进行存储。

当一条完整的交易指令发出后，信息迅速传遍整个比特币网络。 整个比特币网络结构是分布式的，这使其免受大多数形式的黑客攻击。 因为即使黑客成功潜入了一个或多个比特币用户的电脑，整个比特币网络也不会受到影响。

值得注意的是，这个P2P网络允许用户直接转账，无需通过银行。

在 P2P 网络上也可能发生盗窃和欺诈。 有些人可能希望发送虚假交易信息，或使用假币进行交易。 中本聪的关键贡献是通过发明一种可以完全替代传统金融机构的控制方法来消除此类威胁。 这种方法称为“挖掘”——创建和分发比特币的过程。 每个人都可以连接到比特币网络来创造比特币，就像每个人都可以跳进河里，从沙子里捡金子一样。 淘金者在不断寻找、提炼和提纯贵金属，比特币矿工也在竞相每 10 分钟解决一次数学难题。 这种数学题只能用最原始的穷举法求解，根本没有捷径。 每一个成功的答案都混合着这10分钟的所有交易记录，然后就可以纳入比特币账本。 整个过程如此巧妙和复杂，以至于任何人几乎不可能伪造比特币。 挖矿也创造了一种平等分享财富的意境，因为任何人都可以平等地加入挖矿大军。

在法币体系下，由于铸币成本远低于面值，矿工可以凭空获得财富。 美国政府发行100美元纸币时，其印刷成本仅为几美分。 如果政府用印出来的钱在市场上采购，就可以赚取巨额利润。 但比特币不同。 成功开采比特币就像成功开采黄金一样。 它是运气和努力相结合的产物。 许多极客投入巨资购买电脑和电力进行挖矿。 这些极客也可以赚取一些利润，但这种利润并不是垄断——即使是中本聪本人也无法像美国政府那样垄断印钞的利润。

挖矿机制最重要的意义在于解决了自古以来困扰人类的问题——如何有效控制货币的数量，使货币保持真实的信用，财富得以有效储存。 基本上每个国家在维持货币信用方面都可谓“举步维艰”，因为当今世界上几乎所有政府都背负着巨额财政赤字。 即使是政府无法随意制造黄金的金本位体系，也存在货币贬值的风险——因为黄金会突然变得充足。 16世纪，殖民地的征服者将大量黄金带回欧洲，于是这片大陆出现了持续而剧烈的通货膨胀。

比特币解决这个问题的方法是内置了一套规则。挖矿机制可以创造的比特币数量是有上限的。 矿工每10分钟决出一次获胜者，唯一的获胜者将获得指定数量的比特币，而这个“规定数量”每4年减半一次。 目前指定数量为50，即每10分钟挖出50个比特币，目前已挖出750万个比特币。 到2030年，比特币总量将非常接近2100万枚的极限。 任何个人或机构都不能改变这一规则。

比特币账户由一个冗长的、随机生成的代码、一串随机生成的数字和字母表示，例如：

1Het2qD6Yab9vaLUs3JrM1aYMXNSJ42Rdc

这个账户的表示使得比特币几乎和现金一样具有私密性——外人很难将这个账户与特定的个人联系起来。 请注意“打开”其中一个账户是多么容易，任何人都可以在 1 秒内拥有数千个这样的比特币账户。 虽然每个人都可以查看这些账户的交易记录，这似乎破坏了比特币所追求的隐私，但这些账户非常复杂，数量众多，很难追溯到个人。

不难想象比特币生态系统。 当比特币于 2009 年 1 月正式推出时，还没有人使用比特币。 但今天，比特币网络的参与者就像星星一样，形成了自己的星座，比如矿工、程序员、在线比特币存储和各种服务提供商。 中本聪退休后，Gavin Andresen 接任比特币主程序开发负责人。

技术爱好者，或称为极客的一群人，是最早的比特币用户。 在看到这样一个结合了P2P技术和密码学技术的货币体系后，很多人后来都用“着迷”来形容自己的状态。 他们开始投入挖矿，全网算力开始快速提升。 现在任何一个矿工都很难单独创造出 50 个比特币，即使需要一年。

为了让比特币挖矿收益更加稳定，很多矿工将自己的算力组合在一起，形成了一个“矿池”。 矿池可以更频繁地赢得竞争，从而为矿工带来更稳定的收入。 这些矿工根据他们贡献的大小从矿池中获得收益。 目前，Deepbit 和 Btcguild 等最大的矿池为比特币网络贡献了四分之三的算力。

比特币网络形成了一个分布式超级计算机，其计算能力达到130 Petaflops（相当于每秒万亿次浮点运算），比世界上最快的超级计算机还要快。 无论是位于日本神户的K计算机（8Petaflops）、分布式计算网络SETI@Home（研究人员用于搜索外星人，计算能力为0.5Petaflops），还是分布式Folding@Home（模拟蛋白质卷曲过程，4Petaflops），无法与比特币网络的计算能力相提​​并论。

除了技术爱好者，比特币也获得了金本位爱好者的关注。 比特币完美迎合了金本位爱好者对货币的想象，厌恶美联储的美国国会议员罗恩保罗就是这一群体的代表。 也有不少人被比特币交易的匿名性所吸引。 由于挖矿是一项耗时耗力的技术活，所以很多人并不直接挖矿，而是从矿工那里购买比特币，而矿工只要有一个市场就可以卖出比特币。 于是比特币交易所应运而生。 目前有很多比特币交易所，可以兑换20多种货币。 对于很多想要拥有比特币的人来说，在交易所购买是最现实的方式。

Mtgox是最早交易量最大的交易所。 其运营中心在日本，日均交易量在5万个比特币左右。 还有许多其他交易所，Bitcoinwatch.com 跟踪所有这些交易所的价格。

随着对比特币的需求开始超过供应，比特币的价格开始迅速上涨。 因此，除了理想主义的支持者，比特币也吸引了众多日内交易者和投机者，投资比特币获取利润。 例如，支持版权自由化的瑞典盗版党的创始人里克·福尔克温格宣布，他已将所有积蓄投入比特币。 造成这种情况的原因有很多，但其中之一就是“在过去的 14 个月里，比特币的价值相对于美元增长了 1000 倍”。

比特币生态系统的另一个非常重要的部分是销售各种商品和服务的网站，从平面设计到在线百货商店。 但这些网店的生意还很原始，很多商品的价格都高于非比特币的传统电商网站。

还有一些线下实体商家，例如纽约市的 Meze Grill Mediterranean 餐厅，也接受比特币支付。 对于商户而言，现有客户群中比特币用户还很少，比特币的汇率风险较高，这使得大部分商户难以接受比特币。 但这种情况正在改变，一些团体已经开始开发比特币销售点机系统，让人们可以用智能手机购买和支付比特币，并且可以消除商家面临的汇率风险。

尽管比特币网络作为一个整体是高度安全的，但每台用户存储比特币的电脑仍然处于危险之中。 比特币网络无法阻止其他人窃取存储在用户计算机上的钱包文件——从而窃取其中的钱。 去年 6 月，一位用户声称损失了超过 50 万美元的比特币。

许多网站已经开始为用户提供“安全、便捷”的电子钱包在线钱包服务。 注意“安全方便”是用引号引起来的。 由于这些网站不受监管，因此没有人能保证它们是诚实可靠的。 去年 7 月，位于波兰的比特币交易所 Bitomat.pl 不小心删除了保存所有用户比特币的电子钱包，并丢失了所有为客户持有的比特币。 该交易所在事故发生后不久破产，在 Mtgox 接管 Bitomat.pl 后不久，帮助它弥补了全部损失——17,000 BTC，约合 250,000 美元。

比特币生态系统也吸引了许多看不见的用户。 例如，非法贩卖毒品的电子商务网站丝绸之路使用比特币作为支付货币，使得在线购买大麻和裸盖菇素致幻剂变得轻而易举，也让警方难以打击。 许多在线赌博网站也接受比特币支付，以规避 2006 年非法互联网赌博控制法的规定。LulzSec，一个活跃的黑客组织，参与了多次高影响黑客攻击（包括对索尼 PlayStation Network 的攻击使其瘫痪 3 周） ，接受比特币捐赠，以支持他们正在进行的研究并发现各种网络漏洞。 虽然没有确凿证据表明比特币被用于洗钱，但毫无疑问，洗钱者、恐怖分子和儿童色情爱好者很快就会开始利用比特币的匿名性。

比特币还为许多道德灰色地带提供支持。 例如，在Paypal、Visa、MasterCard、美国银行等主流金融服务机构冻结维基解密捐款后，维基解密开始接受比特币捐款。 在朝鲜、伊朗、叙利亚等封锁互联网的国家，用户可以使用比特币购买真正匿名的VPN服务。 即使服务商迫于政府压力，也不可能提交用户的身份信息，因为整个交易过程是完全匿名的。

金融骗局还是未来货币？

围绕比特币，有以下集中争论：

比特币是传销

确实，早期很多对比特币感兴趣的人都可以很容易地获得比特币，因为当时参与挖矿的人非常少，而且获得比特币的成本非常低（一个比特币只有几美分）。 但科技博客 Brock Tice 指出，任何企业的早期投资者都有权获得利润。 因为这些早期的投资者承担了巨大的风险，利润就是对风险的补偿。 因此，比特币的早期采用者为比特币的发展做出了很大的贡献，比特币不是传销。

但是比特币有真正的价值吗？ 法定货币之所以有价值，是因为它可以购买多种商品和服务。 但法币的币值还取决于政府能否真正控制货币发行量。 所以从这个意义上说，比特币不是传销，因为比特币控制货币总量的机制比政府的承诺更靠谱。

比特币容易受到投机

反对者还认为，比特币的内在价值可能远低于去年 6 月触及的 30 美元价格峰值，甚至可能低于四个月后 3 美元的价格低谷。 比特币容易产生泡沫，因为它的价值是基于人们的预期。

但我认为，这种波动是由于比特币的新颖性。 比特币的价格与搜索引擎的受欢迎程度高度相关，而比特币交易市场缺乏足够的流动性，小额交易量会导致价格大幅波动。 这些因素存在于历史上巨大的资产泡沫中。 1637年，一株郁金香球茎的价格被炒到3000弗罗林，相当于当时一名高级工匠10年的收入。 但近年来，学术界开始重新审视郁金香泡沫：郁金香的新颖性和稀缺性——郁金香在当时刚刚传入西欧，使得这种资产的价格出现了波动。 同样比特币的阴谋，随着比特币被越来越多的人所熟知，被大量人用作日常交易媒介，比特币的新鲜感会消失，市场的流动性会增加。 比特币价格将更加稳定。

比特币并非坚不可摧

虽然比特币的总量限制在2100万个，但如果大部分算力都同意突破这个限制，那么这个规则也有可能被改变。 但我认为这种可能性不大。 因为这种修改不能秘密进行，而且会遭到大多数比特币粉丝的反对。 但这种批评在某种意义上也是正确的，因为比特币是使用密码学原理实现的，该系统依靠强大的计算能力来防止货币被伪造。 如果政府、企业巨头或个人有足够的动力和财力，他们仍然可以建立一个巨大的计算实施来对抗全球矿工并摧毁整个网络。

更重要的是，虽然整个比特币网络受到强大算力的保护，但整个生态系统中的网站和个人都需要建立各种安全措施来保护自己的财产。 目前还没有办法让对计算机知识不多的普通人安全方便地存储比特币。

比特币一直在提高个人用户的安全性。 最新发布的比特币客户端可以让普通人更好地保护他们的钱——钱包可以加密。 如果小偷偷了一个加密钱包，如果小偷不知道密码，整个钱包就没用了。 但正如比特币开发者一再提醒的那样，加密钱包并不是 100% 安全的，因为如果你的电脑感染了具有键盘记录功能的特洛伊木马，那么黑客就会知道密码并窃取你的钱。

寄希望于在线钱包也是不现实的。 由于比特币是一个分布式系统，交易所可能是它的弱点。 去年 6 月，一名黑客获得了 Mtgox 的数据库。 他进入一个账户，集中抛售价值50万美元的比特币，瞬间让比特币价格暴跌99%。 拿走所有便宜的比特币。 根据Mtgox的披露，黑客获得了系统管理员的权限，这些比特币是他自己凭空添加到账户中，然后出售的。 而mtgox对数据库中的用户名和密码进行了不专业的加密，因此有可能部分账户中的比特币也被盗。

比特币被盗事件和 Bitomat.pl 的丢失都影响了比特币的交易价格，给曾经乐观的比特币社区带来了恐慌。 Mtgox回滚了所有非法交易，并承诺未来会加强系统安全。 当 Mtgox 重新开放交易时，市场信心似乎恢复了，价格回升至黑客入侵前水平的一半。 但是这个事件告诉我们，摧毁比特币不需要超级计算机，只需要黑掉一个主要的交易所。 矿池也经常成为攻击目标。 DDoS（拒绝服务攻击）是很多矿池的通病，会导致矿工无法连接到矿池领取工作任务，无法合作完成工作。

此外，比特币的匿名性也受到质疑。 虽然理论上很难将比特币地址链接到特定用户，但实际上人们在进行交易时总是会留下有关其身份的线索。 据比特币的开发者之一杰夫·加齐克介绍，比特币交易的流向可以通过广泛使用的流量分析技术轻松识别，这些技术已为 FBI、CIA 和其他政府机构所掌握。 “如果你想利用比特币进行严重犯罪，你应该先看看政府实际使用的分析技术，然后你就会看到你有多愚蠢。”

最后，比特币可能面临潜在的法律风险。 例如本文进行的研究：

作者仔细研究了比特币在美国法律下可能面临的潜在风险，例如证券监管和联邦造币厂垄断。 笔者认为，由于比特币的属性如此独特，现有法律对比特币的适用就是一块材料插在一个圆孔里，比特币总是以这样那样的方式不适用。

比特币的法律不确定性导致电子前沿基金会停止接受比特币捐赠。 “我们无法完全理解我们在创建新货币体系时面临的复杂法律问题。”

比特币是一种通缩货币

诺贝尔经济学奖获得者克鲁格曼在他的《纽约时报》博客上发表了一篇关于比特币的文章，“我们理想的货币体系不应该让人们仅仅因为存钱就变得富有”。 富裕; 货币体系应该促进交易并为整个经济带来繁荣。 比特币根本不会那样做。”

他表示，一方面，比特币相对于美元的价格持续上涨，另一方面，大宗商品相对于比特币的价值不断下降。 也就是说，“比特币的经济正在经历大规模的通货紧缩。”

出于两个原因，比特币的通货紧缩性质可能并非完全是坏事。 首先，谁说比特币的“正确”用途是买卖商品和服务？ 如果比特币的正确用途是作为一种长期持有的资产或者某种法定货币风险的对冲机制呢？ 第二，克鲁格曼的通货紧缩理论是否适用于比特币？ 与比特币和通货膨胀法定货币在经济中共存的历史通货紧缩货币不同，比特币的通货紧缩性质不会导致经济萎缩——因为美联储要为制造通货膨胀负责。 在可预见的未来，比特币将无法取代美元和欧元。

比特币的未来会怎样？

笔者对比特币的未来保持谨慎乐观。 比特币社区内的每个人，包括主要交易所和比特币开发商，都非常重视安全。 可以用比特币购买的商品和服务的数量也在与日俱增。 另一方面，比特币的一些特性也存在风险：匿名性、去中心化、政府无法监管。 非法贸易比合法贸易更重视最后一点。 对于看空美元的投资者来说，与黄金和其他贵金属相比，比特币也有一些劣势。 黄金更具流动性，并且没有比特币奇怪的安全风险。 而作为一种交换媒介，比特币也不如传统货币、PayPal和银行卡。 当比特币的价值可以在一夜之间下跌 99% 时比特币的阴谋，为什么还要以比特币的形式持有流动性？ 为什么我们要费心购买比特币然后用它们来购物？

比特币就像早期的互联网。 那时，没有那么多技术让互联网像今天这样流行和好用。 早期使用互联网的潮人们必须掌握冗长的链接路径才能访问他们想要的网页，而互联网上充斥着不相干的索引结果。 当时，一些公司也尝试在互联网上设立主页，但主要是为了时尚，而不是为了促进销售。 由于搜索引擎技术使在线查找信息变得更加容易，互联网最终成为我们社会和经济的重要组成部分。 随着应用的普及和扩展，互联网的价值大大增加。 比特币——一种去中心化的、自治的货币——具有与互联网一样不可估量的潜力。 虽然具体的方法和时机无法预料，但笔者相信，它会给我们的社会带来革命性的变化。